padova-fee-only-consulenza-indipendente

LA CONSULENZA FEE-ONLY

Il consulente finanziario indipendente è un professionista o una società remunerata esclusivamente dal proprio Cliente a parcella (fee-only), pertanto non riceve compensi da intermediari come Banche, SIM, SGR e Compagnie assicurative.

Il consulente indipendente non svolge quindi un'attività di vendita, non detiene rapporti con chi vende prodotti finanziari ma offre al Cliente esclusivamente la sua consulenza professionale e l'assistenza necessaria per l'asset allocation e più in generale la gestione del suo patrimonio.

Il consulente indipendente, pertanto, non tocca mai il denaro del Cliente che resta depositato nella sua banca di fiducia. Le operazioni vengono eseguite dal Cliente stesso sul proprio conto, con il supporto del professionista prescelto.

Il consulente finanziario indipendente fee-only è in grado di svolgere analisi approfondite sugli investimenti già in essere e predisporre nuove strategie di investimento ottimizzate e personalizzate, al fine di allineare il portafoglio al profilo di rischio del Cliente e proteggere al meglio il suo patrimonio.

Questi obiettivi si raggiungono esclusivamente grazie alla libertà dal conflitto di interesse tipicamente esistente nella consulenza degli operatori tradizionali, legati alle banche o alle reti di vendita cui appartengono, costretti a mediare l'interesse del Cliente con quelli delle strutture che riconoscono loro provvigioni e retrocessioni..

I cosiddetti High Net Worth Individual HNWI - i soggetti che possiedono un alto patrimonio netto - sono da sempre gli utenti più consapevoli dell'esistenza di tali conflitti d'interesse: non è un caso che siano i Clienti più fidelizzati, lasciando la classica consulenza "in filiale" agli investitori meno preparati.

La buona notizia è che oggi anche il piccolo investitore - che ha compreso il valore di questa professione e quanto possa fare la differenza nel rendimento e nella protezione del suo patrimonio - può beneficiarne a costi contenuti e assolutamente in linea con le proprie possibilità.

 

Modulo di iscrizione

  • Facebook
  • LinkedIn

©2019 by LSAdvisor. Proudly created with Wix.com